AML-Richtlinie

Alle in diesem Dokument großgeschriebenen Begriffe, die hierin nicht anderweitig definiert sind, haben die Bedeutung, die ihnen in den Nutzungsbedingungen zugewiesen wird.
Geldwäsche ist der Prozess, die Herkunft von Erträgen aus Straftaten zu verschleiern.
Terrorismusfinanzierung stellt Mittel für terroristische Aktivitäten bereit.
Die Nutzung von Produkten und Dienstleistungen durch Geldwäscher und Terroristen setzt rockstar.casino erheblichen strafrechtlichen, regulatorischen und reputationsbezogenen Risiken aus.

Diese Richtlinie dient dazu, Mitarbeitenden Orientierung zum Ansatz und zur Umsetzung von Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) sowie zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CTF) innerhalb von rockstar.casino zu geben.
Sie unterstützt das Management bei dem Ziel, die folgenden Risiken zu reduzieren:

  • Geldwäsche;
  • Terrorismusfinanzierung;
  • Sanktionen;
  • Politisch exponierte Personen (PEPs);
  • Rechtliche und regulatorische Risiken.

Diese Richtlinie gilt für alle Personen, die auf allen Ebenen für rockstar.casino tätig sind, einschließlich leitender Führungskräfte, Organmitglieder, Direktoren, Mitarbeiter, Berater, Auftragnehmer, Auszubildende, Heimarbeiter, Teilzeit- und befristet Beschäftigte sowie Aushilfen und Zeitarbeitskräfte. Alle diese Personen werden in diesem Dokument zusammenfassend als „Mitarbeitende“ bezeichnet.

Die Geschäftsleitung von Rockstar.casino gibt die AML- und CTF-Strategie vor, überwacht deren Umsetzung und wendet im gesamten Unternehmen einen risikobasierten Ansatz an.

rockstar.casino hat Know-Your-Customer-(KYC)-Programme als wesentlichen Bestandteil der Dienstleistungen sowie der Risikomanagement- und Kontrollverfahren implementiert.

Zu diesen Programmen gehören:

  • Kundenregistrierung/-annahme;
  • Kundenidentifizierung/-verifizierung;
  • Laufende Überwachung der Kundenaktivitäten;
  • Risikomanagement;
  • Meldung verdächtiger Aktivitäten an die zuständigen Behörden.

Rockstar.casino ist nicht nur verpflichtet, die Identität seiner Kunden festzustellen, sondern auch die Kontobewegungen zu überwachen, um Transaktionen zu erkennen, die nicht dem normalen oder erwarteten Verhalten des jeweiligen Kunden oder des Kontotyps entsprechen.
KYC ist ein zentrales Element der Risikomanagement- und Kontrollverfahren der Dienstleistungen.
Die Intensität der KYC-Programme über diese wesentlichen Elemente hinaus wird an den jeweiligen Risikograd angepasst.

Alle Kunden von rockstar.casino erkennen an, übernehmen und akzeptieren die folgenden Bedingungen hinsichtlich ihrer Nutzung der Website und der Durchführung von Aktivitäten mit rockstar.casino als Kunde von rockstar.casino:

  1. Der Kunde wird (während der gesamten Zeit als Kunde von rockstar.casino) alle einschlägigen gesetzlichen Vorschriften im Zusammenhang mit Geldwäsche und Erträgen aus kriminellen Handlungen einhalten;
  2. Rockstar.casino handelt unter bestimmten Verpflichtungen, die als „Know-Your-Customer“-Pflichten bekannt sind und rockstar.casino das Recht einräumen, Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche umzusetzen, um Geldwäscheaktivitäten zu erkennen und zu verhindern. Geldwäsche kann dabei das Verarbeiten von Geldern umfassen, die mit illegalen Aktivitäten in Verbindung stehen, unabhängig davon, wo diese Aktivitäten stattgefunden haben;
  3. Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, rockstar.casino bei den Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche vollständig zu unterstützen. Dazu gehört die Bereitstellung von Informationen, die rockstar.casino im Zusammenhang mit dem Konto, der Website-Nutzung usw. anfordert, damit rockstar.casino seine Pflichten gemäß den anwendbaren Gesetzen unabhängig von der jeweiligen Rechtsordnung erfüllen kann;
  4. Rockstar.casino behält sich das Recht vor, jede Geldtransaktion zu verzögern oder zu stoppen, wenn Grund zu der Annahme besteht, dass die Durchführung der Transaktion gegen anwendbares Recht verstoßen könnte oder nicht mit akzeptablen Praktiken vereinbar ist;
  5. Rockstar.casino behält sich das Recht vor, jede Aktivität zu sperren oder zu beenden, wenn Grund zu der Annahme besteht, dass die Dienstleistungen für Aktivitäten genutzt werden, die als rechtswidrig oder betrügerisch einzustufen sind;
  6. Rockstar.casino ist berechtigt, Kundeninformationen zur Untersuchung und/oder Verhinderung betrügerischer oder anderweitig illegaler Aktivitäten zu verwenden;
  7. Rockstar.casino ist berechtigt, Kundeninformationen zu teilen mit:
    • Ermittlungsbehörden oder anderen befugten Personen, die rockstar.casino bei der Einhaltung anwendbarer Gesetze unterstützen, einschließlich Gesetzen zur Bekämpfung von Geldwäsche sowie Know-Your-Customer-Pflichten;
    • Organisationen, die rockstar.casino bei der Bereitstellung der angebotenen Dienstleistungen unterstützen;
    • Regierungen, Strafverfolgungsbehörden und Gerichten;
    • Aufsichtsbehörden und Finanzinstituten.

Meldung verdächtiger Aktivitäten
Wenn ein Mitglied der Mitarbeitenden weiß, vermutet oder hinreichende Gründe hat zu wissen oder zu vermuten, dass eine Geldwäschestraftat begangen wurde oder wird, muss eine Meldung über verdächtige Aktivitäten (Suspicious Activity Report, SAR) erstellt werden.
Mitarbeitende sind nicht verpflichtet, aktiv nach Hinweisen zu suchen, dass Geldwäschestraftaten stattfinden.
Wenn sie jedoch im Rahmen ihrer normalen Aufgaben davon Kenntnis erlangen oder den Verdacht haben, dass solche Straftaten stattfinden, müssen sie eine SAR einreichen.